بانک مرکزی فعالیت در «پل‌پی» را ضابطه‌مند کرد
منتشرشده: · اقتصاد
این ضوابط با هدف تعیین شرایط و الزامات ارائه خدمات پرداخت حسابی تدوین شده و پس از تصویب در چهاردهمین جلسه کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویه بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
این ضوابط با هدف تعیین شرایط و الزامات ارائه خدمات پرداخت حسابی تدوین شده و پس از تصویب در چهاردهمین جلسه کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویه بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
بر اساس ماده (۲) این ضوابط، متقاضیان می‌توانند پس از گذشت حداقل شش ماه از آغاز فعالیت رسمی خود با مجوز بانک مرکزی، درخواست ارائه خدمات پرداخت حسابی را به این بانک ارائه کنند. البته متقاضی نباید در شش ماه منتهی به زمان درخواست، مشمول تنبیهات موضوع ماده (۲۳) یا جرایم موضوع ماده (۲۵) قانون بانک مرکزی شده باشد. همچنین نباید در این مدت، بیش از دو بار مرتکب تخلف از موارد مرتبط در ضوابط ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت یا ضوابط پرداخت‌یاری، متناسب با نوع فعالیت خود، شده باشد.
مطابق ماده (۷)، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت حسابی مجاز نیستند عملیات مالی ذکرشده در بند (۵) ماده (۱) آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم را خارج از چارچوب خدمات پرداخت حسابی انجام دهند.
بر اساس ماده (۸)، ارائه‌دهندگان این خدمات موظف‌اند تمام الزامات و ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، از جمله مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را رعایت کنند.
همچنین طبق ماده (۹)، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت حسابی باید اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان را در سامانه‌های اطلاعاتی خود ثبت و نگهداری کنند.
بر اساس ماده (۱۰) نیز ارائه‌دهندگان این خدمات موظف‌اند تدابیر و اقدامات فنی لازم را برای نظارت بر عملکرد پذیرندگان اتخاذ کنند.