شرکت‌ها پس از ۶ ماه فعالیت می‌توانند پل‌پی را ارائه دهند؛ شرایط دقیق را بدانید
منتشرشده: · اقتصاد
بانک مرکزی با تصویب ضوابط جدید، شرکت‌ها را مجاز کرد تا پس از شش ماه فعالیت بدون تخلف، سرویس پرداخت حسابی «پل‌پی» را ارائه دهند. این قوانین شامل محدودیت‌های مبارزه با پولشویی و الزام به ثبت اطلاعات پذیرندگان است.
شرکت‌ها می‌توانند پس از شش ماه فعالیت رسمی تحت مجوز بانک مرکزی، درخواست ارائه خدمات پرداخت حسابی را ارائه کنند.
درخواست پذیرش به رعایت شرایطی درباره سابقه فعالیت متقاضی وابسته است؛ متقاضی نباید در شش ماه منتهی به درخواست، مشمول تنبیهات ماده ۲۳ و جرایم ماده ۲۵ قانون بانک مرکزی باشد.
هم‌چنین در همان بازه، نباید سابقه تکرار بیش از دو بار تخلف بر اساس موارد مرتبط در ضوابط ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت یا پرداخت‌یارها داشته باشد.
ماده ۷ این ضوابط، انجام عملیات مالی مشخص‌شده در بند ۵ ماده ۱ آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم را خارج از چارچوب خدمات پرداخت حسابی برای ارائه‌دهندگان این خدمت ممنوع کرده است.
طبق ماده ۸، ارائه‌دهندگان پل‌پی موظف‌اند الزامات و ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، از جمله مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را رعایت کنند.
بخش دیگری از این مقررات به مسئولیت ارائه‌دهندگان خدمت در قبال پذیرندگان اختصاص دارد. بر اساس ماده ۹، اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان باید در سامانه‌های اطلاعاتی ارائه‌دهنده خدمات پرداخت حسابی ثبت و نگهداری شود.
ماده ۱۰ نیز ارائه‌دهندگان را موظف کرده است تدابیر و تمهیدات فنی لازم را برای نظارت بر عملکرد پذیرندگان اتخاذ کنند.